С 28 марта сообщать клиентам о блокировке их средств и причинах. Судебный приказ отмывание денег.

Приказ: Всем сотрудникам иметь при себе удостоврение, пресс-карту. На автомобилях установить Пропуск (слева), трафарет Пресса (справа).


Новости

С 28 марта сообщать клиентам о блокировке их средств и причинах. Судебный приказ отмывание денег.

Российские банки с 28 марта обязаны информировать клиентов о блокировке счета и причине такого решения. Данное обязательство возникает в связи с вступлением в силу изменений в статью 9 ФЗ «О национальной платежной системе». В декабре 2019 года ЦБ РФ рекомендовал банкам оперативно информировать своих клиентов о блокировке по решению налогового органа, поскольку в ряде случаев клиенты не знают, по каким причинам по их счетам не проводятся операции.. Банки стали слишком активно блокировать счета подозрительных клиентов. Эксперты признают, что банки перестарались. Попадание в «черный список» может привести даже к закрытию компании.. В министерстве предлагают блокировать счета клиентов только при одновременном наличии двух оснований: во-первых, подозрения в незаконности операций клиента должны возникнуть несколько раз в течение года, во-вторых, у банка должны иметься не только подозрения, но и некие конкретные данные о том, что транзакции клиента носят незаконный характер. Банк России регулярно обновляет список неблагонадежных клиентов и рассылает его в банки. Порой даже небольшой платеж на сомнительного, с точки зрения банка, контрагента ставит под сомнение существование целого бизнеса, так как после включения в банковский черный список компания больше нигде не может открыть счет и проводить операции. При этом в апреле произошла утечка и данные о 120 тысячах клиентов банков из этого «черного списка» были опубликованы в сети. При малейшем подозрении на сомнительную операцию банки активно засыпают компанию множеством требований, ставя минимальные сроки исполнения в 1−2 дня, а в случае непредставления документов или нарушения сроков на ответ блокируют счета и буквально выгоняют из банка. ЦБ совместно в Росфинмониторингом создал комиссию по жалобам клиентов на неправомерные действия банков. Ее цель в предотвращении неправомерных блокировок и запросов со стороны банков. «Однако ничего не изменилось, так как эта комиссия и банки работают под единым контролем ЦБ. В итоге блокировок стало больше, запросы стали отправляться чаще, вырос и объем запрашиваемых документов», — добавляет Лазарчук. Ни один банк на сегодняшний день не был серьезно наказан за свою деятельность, связанную с борьбой с сомнительными платежами.Ещё есть заочный судебный приказ. по которому сразу обнуляют твой банковский счёт, При этом счёт не блокируется, с него просто списывают деньги по иску другого банка, также не смотрят последние деньги или нет. Даже списывают с социальных карт инвалида пенсионера, при этом ничего не сообщают клиентам. Больного инвалида оставляют бе средств существования - это практика Сбербанка России.Схема простая у преступного сообщества в лице банка, коллектора, судьи и судебного пристава. Сначала банк навязывает клиенту свои карты, свои кредиты под бешеные проценты. Клиент не може расплатиться, с помощью коллектора выносится судебный приказ, судья получает своё, пристав своё. Заочное решение по электронке отправляют и с клиента списывают деньги. Это преступное сообщество создано с помощью ЦБ РФ и они чётко проработали обналичивание денег с помощью клиентах.. Схема простая в течение года банки раздают кредитные карты, кредиты, загонят граждан в кабалу. В начале следующего года, задолженности уводять на левый счёт, якобы передают коллекторам , при этом это долг не проходит через баланс. Вот эти деньги пилят банк, коллектор и судебные органы. Решение вопроса - Если через год позвонил коллектор срочно расторгайте договор - вашего долга в банке нет.

Комментарии 2

  1. Андрей Баратов  29 марта 2020, 04:52
    Все еще хуже.Если у пенсионера и инвалида нет долгов и долговых обязательств, то к услугам Пресненский суд,
    Там делается заочный процесс, без участия ответчика или его представителя. А через полгода, просто забирают все что у инвалида и пенсионера было накоплено… похоронные, на жкх и связь и т.п.
    Забирают даже пенсию, я так понял, что на 18 месяцев вперед.
    В схеме Пресненский суд-фссп-Сбербанк. Что делать?
  2. Сулейман  29 марта 2020, 06:38
    Вы можете позвонить по телефону горячей линии нашего Телеканала 8 992 777-71-75. Или направить обращение на электронный адрес — telepravo@mail.ru Форма обращения
    Руководителю Социально-Правового Телеканала «ПРАВО ТВ»
    Шебзухову Сулейману Мухамедовичу
    От ФИО проживающего(ей) — АДРЕС телефон для связи — Обращение (изложить суть вопроса). В конце просьбу. Дата — фамилия инициалы
Ваш комментарий будет проверен модератором перед публикацией.
    1019